2020中国金融数据跨境流动监管政策报告

随着改革开放的不断深入，中国经济与世界经济之间的联系越来越密切，尤其是2001年中国加入世 界贸易组织后，中国融入经济全球化的步伐加快，中国企业与居民与世界各个国家与地区的贸易与 交往日趋频繁，其从事跨境经济活动所产生的数据往往是跨越国界的。金融是经济的血脉，越来越多 的跨境贸易等经济活动随之也带来了对跨境金融的强烈需求。而提供金融服务的金融机构，一方面 在提供金融服务时，期望能够获得客户的各类相关数据为其获取客户、经营决策提供支持，另一方面， 出于合规管理的需要，也需要数据履行相关的义务。同时，洗钱等金融犯罪活动也由于科技的发展以 及金融服务业的全球化而变得日益复杂化，各国监管机构之间也很自然的在数据交换方面有着强烈 的诉求。因此，从业务、合规、监管三方面看，金融数据跨境流动必不可少。

另外，金融数据的跨境流动在带来便利的同时，也潜藏着一系列风险。金融数据与个人隐私及企业合 法权益、公共权益乃至国家安全紧密相关，数据的跨境流动也必然意味着风险的复杂化、扩大化及不 可控倾向。

为了应对上述数据跨境需求与风险控制之间的矛盾，保护金融数据安全，实现风险可控，在金融数据 的跨境流动方面，我国立法者及金融监管部门多年来进行了大量的积极探索，近年更是愈加频繁， 2015年至2020年关于与金融数据跨境流动有关的文件数量是2000年至2015年所出台文件数量总和 的两倍还多(如下图)。从这些规范性文件中，我们梳理出了两条监管思路，一是金融行业监管部门的 数据跨境规制体系，二是《网络安全法》的数据跨境规制体系。