毕马威·2022年香港私人财富管理报告

背景

第七份《香港私人财富管理》年度报告由私人财富管 理公会(PWMA)和毕马威中国合著，共同提出了对 当前形势的深度见解，并剖析行业如何继续应对持续 的挑战。本报告亦同时围绕科技、监管和人才等重要 议题，探讨相关增长机遇和发展趋势。

本报告主要根据私人财富管理公会会员机构的网上调 查结果(42家会员机构中的36家作出了回应)和超过 200名会员机构的客户的意见调查，以及对香港行业内 高管人员、监管机构和其他行业利益相关者的访谈编 制而成。调查和访谈均于本年6月至8月期间进行。

调查结果显示，在稳健的净资金流入的支持下，未来 五年香港私人财富管理行业的增长预期依然乐观。新 冠肺炎疫情继续对私人财富管理机构的运营模式产生 长期影响，但最大影响源于香港的出行限制，导致难 以开拓新客户。宏观经济环境和地缘政治形势的变化 也使客户对待风险更加审慎，他们希望保护自己的投 资组合免受通胀影响，并在经济衰退中寻找创造价值的机会。

增长机会

受访机构对香港私人财富管理行业的前景充满信心， 并视中国内地(包括在岸和离岸市场)为增长的主要 动力。对香港而言，继续成为在中国能够创富的离岸 财富管理中心依然非常重要，而各机构也将粤港澳大 湾区视为其离岸增长计划的关键。

争取年轻一代客户仍是一大重要增长途径。私人财富 管理行业认为数字化转型在吸引此类客户方面将发挥 重要的作用。提供全面的数字化和多渠道产品和服务 以及自助投资平台，被视为是实现这一目标的重要举 措。

吸引更多家族办公室也将是实现该行业增长目标的关 键。香港政府已采取积极措施，包括投资推广署于 2021年成立FamilyOfficeHK专责团队，并在2022- 2023年度财政预算案中提议为家族办公室引入税收优 惠制度。 然而，受访公会成员希望能够看到更多支持 和举措，以更有效地提升香港在吸引家族办公室方面 的竞争力。